Testament oder Erbvertrag: Formvorschriften, Kosten und typische Fehler
Handschriftliches Testament, notarielles Testament, Berliner Testament und Erbvertrag im Vergleich: Form, Bindungswirkung, Notarkosten und Fehler, die zu Streit führen.
Ein Testament ist wirksam, wenn es eigenhändig handschriftlich geschrieben und unterschrieben ist oder vor einem Notar errichtet wird. Ehegatten können es gemeinsam errichten, Erbverträge schließt man ausschließlich notariell. Wer Formfehler macht, riskiert Nichtigkeit und damit die gesetzliche Erbfolge, die oft nicht gewollt ist. Dieser Beitrag erklärt, welche Formen es gibt, was sie kosten und wo typische Fehler lauern.
Die Testamentsformen im Überblick
| Form | Voraussetzung | Vorteil | Risiko |
|---|---|---|---|
| Eigenhändiges Testament (§ 2247 BGB) | Vollständig handschriftlich, Ort und Datum empfohlen, Unterschrift | Kostenlos, jederzeit änderbar | Formfehler, unklare Formulierung, Verlust oder Fälschung |
| Notarielles Testament (§ 2232 BGB) | Beurkundung durch Notar | Rechtssichere Formulierung, Nachweis ohne Erbschein oft möglich | Notarkosten nach Nachlasswert |
| Gemeinschaftliches Testament (§ 2265 BGB) | Nur Ehegatten und Lebenspartner | Gemeinsame Regelung, ein Partner schreibt, beide unterschreiben | Bindungswirkung, Änderung nach Tod eines Partners kaum möglich |
| Erbvertrag (§ 2274 BGB) | Notarielle Beurkundung, Vertragspartner | Bindung gewollt, auch für Nichtverheiratete | Widerruf nur mit Vorbehalt oder Mitwirkung |
Eigenhändiges Testament: Das gehört hinein
Der Text muss vollständig von Hand geschrieben sein. Ein am Computer gedrucktes oder von einer anderen Person geschriebenes Testament ist unwirksam. Empfehlenswert sind:
- Überschrift wie „Mein Testament“.
- Namen, Geburtsdatum und Anschrift des Erblassers.
- Klare Erbeinsetzung mit Namen und Quote („zu gleichen Teilen“, „zu einem Drittel“).
- Regelungen zu Vermächtnissen, etwa für Gegenstände oder Geldbeträge.
- Ort, Datum und Unterschrift mit Vor- und Zunamen.
Typische Fehler: unklare Begriffe wie „mein Haus soll an X gehen“ (Erbeinsetzung oder Vermächtnis?), Verwechslung von Erben und Vermächtnisnehmern, widersprüchliche spätere Zusätze ohne Datum und die Aufbewahrung an einem Ort, wo es nach dem Tod nicht gefunden wird. Wer ein handschriftliches Testament verfasst, kann es beim Amtsgericht in amtliche Verwahrung geben. Dann wird es im Zentralen Testamentsregister der Bundesnotarkammer erfasst und nach dem Tod sicher gefunden.
Notarielles Testament und Kosten
Beim Notar wird das Testament beurkundet, der Notar berät zur Formulierung und prüft die Geschäftsfähigkeit. Die Gebühr richtet sich nach dem Wert des Vermögens (nach Abzug von Schulden) und dem GNotKG. Ein Einzeltestament kostet eine 1,0-Gebühr, ein gemeinschaftliches Testament oder ein Erbvertrag eine 2,0-Gebühr, jeweils mindestens ein gesetzlicher Mindestbetrag (Stand meiner Kenntnis 60 Euro). Hinzu kommen Auslagen, Umsatzsteuer und die Registrierung im Testamentsregister. Der Vorteil: Nach dem Tod genügt oft das notarielle Testament mit Eröffnungsprotokoll als Nachweis, sodass die Gebühren für den Erbschein entfallen.
Das Berliner Testament
Beim Berliner Testament setzen sich Ehegatten gegenseitig zu Alleinerben ein und bestimmen, dass nach dem Tod des Längstlebenden die Kinder erben. Der Vorteil ist einfache Versorgung des Ehegatten. Der Nachteil: Die Kinder gehen beim ersten Erbfall leer aus, Pflichtteilsansprüche können entstehen, und beim zweiten Erbfall fällt Erbschaftsteuer an, wenn Freibeträge überschritten werden. Häufig wird eine Pflichtteilsstrafklausel aufgenommen, die Kinder benachteiligt, die beim ersten Erbfall den Pflichtteil fordern. Wechselbezügliche Verfügungen lassen sich nach dem Tod eines Partners meist nicht mehr ändern (§ 2271 BGB).
Erbvertrag: bindend und flexibel zugleich
Ein Erbvertrag ist notarielle Pflicht und kann vertragsmäßige Verfügungen enthalten, die den Erblasser binden (§§ 2274 ff. BGB). Er eignet sich für Unternehmensnachfolgen, Patchworkfamilien und unverheiratete Paare. Bindung bedeutet nicht, dass der Erblasser nicht mehr über sein Vermögen verfügen darf; er kann aber nicht mehr anderweitig testieren, soweit er den Vertragspartner beeinträchtigen würde. Rücktrittsvorbehalte sind möglich und sollten sorgfältig formuliert werden.
Typische Fehler und wie Sie sie vermeiden
- Nur Wunsch, keine Regelung: Sätze wie „Die Kinder sollen sich einigen“ lösen keinen Konflikt.
- Pflichtteile übersehen: Enterbung führt zu Geldansprüchen, die Liquidität erfordern.
- Immobilien ohne Plan: Mehrere Erben an einem Haus bergen Streit, siehe Erbengemeinschaft und Streit.
- Veraltete Verfügung: Nach Scheidung, Geburt oder Vermögensänderung Testament prüfen. Bei Scheidung verliert das Testament zugunsten des Ex-Partners in der Regel seine Wirkung (§ 2077 BGB).
- Auslandsvermögen: Mit der EU-Erbrechtsverordnung kann eine Rechtswahl des Heimatrechts sinnvoll sein.
- Digitaler Nachlass: Zugangsdaten und Verträge im Testament oder in einer separaten Vollmacht regeln.
Wann Anwalt oder Notar?
Bei einfachen Verhältnissen reicht ein sorgfältig formuliertes handschriftliches Testament. Sobald Immobilien, Unternehmen, Patchworkfamilie, Behinderung eines Kindes oder Auslandsbezug hinzukommen, empfiehlt sich fachkundige Gestaltung durch Notar oder Fachanwalt. Mehr zu Kosten der Beratung lesen Sie in Erbrecht Anwalt Kosten.
Digitaler Nachlass und Vollmachten ergänzend regeln
Ein Testament regelt nur, wer erbt. Für die Zeit vor dem Tod und für praktische Fragen danach sind Ergänzungen sinnvoll. Eine Vorsorgevollmacht und eine Patientenverfügung regeln, wer bei Krankheit entscheidet. Eine Vollmacht über den Tod hinaus für eine vertraute Person hilft, Konten, Verträge und Behörden zu erledigen, bis der Erbschein vorliegt. Der digitale Nachlass, also E-Mail-Konten, soziale Netzwerke, Cloud-Speicher und Abonnements, geht grundsätzlich auf die Erben über. Der Bundesgerichtshof hat 2018 entschieden, dass Erben Zugang zu einem Social-Media-Konto des Verstorbenen haben können. Sinnvoll ist eine Liste der Konten und Zugangswege, getrennt vom Testament aufbewahrt und mit Hinweis, wo sie zu finden ist. Zugangsdaten gehören nicht ins öffentlich eröffnete Testament.
Auswahlhilfe: Welche Form passt zu welcher Lebenslage?
Für Alleinstehende ohne Kinder reicht oft ein klar formuliertes handschriftliches Testament mit amtlicher Verwahrung. Ehepaare mit Kindern wählen häufig ein gemeinschaftliches Testament, sollten aber Pflichtteilsklauseln und steuerliche Folgen prüfen lassen. Unverheiratete Paare brauchen ein Testament oder einen Erbvertrag, weil sie gesetzlich nicht erben. Patchworkfamilien profitieren von notarieller Gestaltung, weil Interessen unterschiedlicher Kinder auszubalancieren sind. Unternehmer brauchen eine Regelung, die zum Gesellschaftsvertrag passt. Kein Modell ist für alle richtig. Eine Beratung vor der Errichtung ist meist günstiger als die spätere Klärung von Streit, und sie lässt sich mit einem überschaubaren Pauschalhonorar absprechen.
Häufige Fragen
Kann ich mein Testament jederzeit ändern?
Ein einseitiges Testament ja, auch durch Widerruf oder neue Verfügung. Bei gemeinschaftlichen Testamenten und Erbverträgen sind Änderungen eingeschränkt.
Gilt ein Testament auf dem Computer?
Nein, ein eigenhändiges Testament muss handschriftlich sein. Digitale Dokumente, auch mit Foto der Unterschrift, genügen nicht.
Was passiert bei Verlust des Testaments?
Ein verlorenes Testament kann mit Beweismitteln, etwa Kopien oder Zeugen, nachgewiesen werden, ist aber schwierig. Amtliche Verwahrung vermeidet das Risiko.
Quellen
- Gesetze im Internet — §§ 2064 ff. BGB zu Testament und Erbvertrag
- Bundesnotarkammer — Zentrales Testamentsregister und Informationen
- Bundesministerium der Justiz — Broschüren zum Erbrecht
